时隔七年比特币再遭银行封堵:中信先“下手”,其他银行或跟进

admin 2021-11-17

  夏子轩

  2021-05-07 21:23:16

  来源: 时代周报

  比特币价格暴涨暴跌,蕴藏巨大交易风险

  5月7日,中信银行禁止账户用于比特币交易登上微博热搜榜,引发舆论热议。实际上,中信银行早在4月22日就已经对外发布了这一声明。

  声明称:从即日起,任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现,中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

  中信银行还在声明中称,此举是“为保护社会公众的财产权益,维护人民币的法定货币地位,防范洗钱风险”。

  5月7日,一名监管人士告诉时代周报记者,由于火币和比特币等虚拟货币服务器在境外,无法直接对虚拟货币进行反洗钱等监管,导致监管部门只能在境内追踪资金流向。在国内,监管部门不反对用户持有虚拟货币作为资产配置,但对虚拟货币交易仍保持严禁态势。

  银行机构上一次大规模“封堵”比特币是在2014年。2013年12月,中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》(下称《通知》),要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2014年,各大银行开始先后明确表态,落实监管要求。

  时隔多年,中信银行再次“封堵”比特币。业内人士预估,国内银行机构大概率将跟进行动,掀起“围堵”比特币的新浪潮。

  “比特币价格受全球金融监管政策及宏观经济环境等多重因素影响,比特币价格飙升有很大炒作成分。”5月7日,中国人民大学高礼研究院助理教授王鹏向时代周报记者表示,很多人对区块链、比特币的了解有限,“除非投资者有很强的抗风险能力或弥补信息不对称的能力,否则不建议尝试投资比特币”。

  七年前即已“围剿”比特币

  央行对比特币始终持审慎态度。

  央行此前发布的《通知》已明确:比特币不是由货币当局发行,不具有法偿与强制等货币属,并不是真正意义的货币。从质上看,比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。

  同时,《通知》也认为,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

  2014年4月29日,央行发布《中国金融稳定报告(2014)》,指出了比特币交易可能带来的三大风险:一是比特币的网络交易平台、过程和规则等都缺乏监管和法律保障,容易产生价格操控和虚假交易等行为,其账户资金安全和清算结算环节也存在风险;二是比特币价格缺少合理的支撑,容易沦为投机炒作工具,甚至“泡沫破裂”;三是其资金流向难以监测,为、交易和洗钱等违法犯罪活动提供了便利。

  次日,建设银行即发布公告,表示将停止一切与比特币有关的活动。与此同时,农业银行、浦发银行、广发银行和工商银行也跟进行动,相继发布禁止使用账户用于比特币交易的声明,内容与建设银行大同小异,表态称:一经发现,银行方有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施,原因则是“为保护社会公众的财产权益,防范洗钱风险。”

  紧接着,华夏银行、中国银行、光大银行、平安银行、兴业银行、交通银行、民生银行等银行也发布类似公告。银行业对比特币几乎形成“围剿”之势。

  除银行外,第三方支付机构也发表声明围堵比特币。

  2014年4月25日,支付宝发布公告称,从即日起,任何机构和个人不得将公司各类支付服务用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动以及划转相关交易资金。其时,支付宝还表示,正在清查销售比特币交易平台充值码的网店,查实后将予以封禁。

  暴涨暴跌之下的交易风险

  近日,监管再次对比特币给出明确表态。

  4月18日,央行副行长李波在博鳌亚洲论坛表示,央行正在研究对比特币、稳定币的监管规则。将来任何稳定币如果希望成为得到广泛使用的支付工具,就必须要接受像银行或准银行等金融机构一样的严格监管。要确保对于加密货币资产的投机不会造成严重的金融风险。

  李波还再次重申,加密货币资产是投资的选项,但它本身不是货币,而是另类投资。加密货币资产如果发挥作用,将是作为一种投资工具或者是替代投资。

  比特币热度难降,一直是各界关注焦点。今年以来,比特币价格暴涨暴跌,蕴藏巨大交易风险。

  4月12日,比特币曾创下63520美元的历史新高。不过在随后一周内,比特币价格又大跌近17%。4月23日,比特币跌破50000美元,日内跌幅超过8%。当天,即有近45.7万人爆仓,爆仓金额逾32亿美元。

  数据显示,5月3日比特币盘中走高,一度涨至58925.1万美元。5月4日,比特币达到5.5万美元上方,随后跌破5.4万美元,24小时内跌幅一度扩大至近7%。截至5月4日收盘,比特币跌6%,报53741.5美元。

  5月4日,比特币的突发跳水,导致大量资金爆仓,截至2021年5月5日早上,全网共有142292人在最近24小时内爆仓,合计爆仓金额10.2亿美元,折合为66亿元人民币。市场行情又迎来大逆转。5月5日,比特币大幅度反弹,当天大涨6.88%,价格达57441.30美元。

  王鹏向时代周报记者表示,比特币价格攀升背后存在大量市场炒作,“短线炒作都是追涨杀跌,一旦出现了问题,可能会出现集体踩踏的情况”。

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